【防洗錢 第三方支付帳戶禁提現】

武陵

【防洗錢 第三方支付帳戶禁提現】

 

（中央社記者吳靜君台北4日電）金管會今天表示，未來民眾儲值、匯款如果要提現（提出現金），為了防止洗錢，不可以直接在第三方支付帳戶提出現金，必須把資金匯到銀行的實質帳戶，才可以領出。

行政院今天通過金融監督管理委員會所提「電子支付機構管理條例」(俗稱第三方支付專法)。

金管會表示，未來第三方支付業者想要從事相關事業，採取許可制，也就是資本額要達新台幣 3億元以上，可以外幣台幣儲值、O2O(線下交易)、無實質交易(匯款)。每帳戶儲值金額上限為3萬元、帳戶間的轉移每筆也限制3萬元。

值得注意的是，為了防止洗錢，金管會規定，未來如果電子支付上的帳戶雖然可以相互匯款，但如果要提現，不能直接從第三方支付上的帳戶提現，必須轉移到銀行的實質帳戶上才可以提現。

根據地三方支付專法的規定，專營的電子支付機構應建立使用者身分確認機制，於使用者註冊時確認其身分，並留存確認使用者身分程序所得的資料；使用者變更身分資料時，也是要留存。使用者身分程序所得資料的留存期間，自電子支付帳戶終止或結束後至少5年。

法規也規定，第三方支付業者也要保留交易紀錄，在停止或完成交易後，至少應保存5年。

至於可以外幣儲值的部分，金管會表示，可以儲值的外幣必須要央行同意。

 

 

引用：http://n.yam.com/cna/fn/20140904/20140904531131.html